没钱进行数字化转型投资的企业该怎么办?【物女心经】

我们继续来谈2020年的趋势风向。

企业进行数字化转型的目的之一，就是打造持续的经营能力，让企业可以通过不断投资自动化和智能化的新技术和新系统，实现持续迭代。随着区块链等技术的发展，越来越多的金融和服务机构有意愿积极参与到企业数字化转型的过程中来，并为其提供金融工具。

从去年开始，西门子金融服务公司(SFS)发布了一系列研究报告，并逐步演进出一种金融模型：“数字化生产红利”(DigitalizationProductivity Bonus，DPB)，以及一套金融工具：“工业4.0融资”(Industry 4.0 Finance)。

“数字化生产红利”模型对工业4.0投资的潜在收益进行预测。以中国机械制造领域为例，根据测算，数字化转型可以为该领域带来79-123亿美元的数字化生产红利。

“工业4.0融资”对制造企业持续投资工业4.0技术与设备至关重要，这套工具涵盖了从购置单个数字化设备，到整个工厂建设融资的一系列需求。

谈及工业4.0融资的核心报告共有8份，研究团队普遍认为，数字化转型的挑战之一就是不够顺畅的融资通路问题。

工业4.0融资工具的意义在于，它可以系统化的让企业利用数字化生产红利，资助数字化技术与设备。也就是说，企业数字化转型所需的融资费用，小于或等于，数字化生产红利的收益。

研究报告还认为，工业4.0的前进速度，与是否使用这种专业的工业4.0融资工具，存在密切关联。

基于这套方法论，不同企业可以设计和选择适合自己的融资工具，加速数字化转型的进程。因此这篇文章，你将看到如下解读：

●什么是工业4.0融资?

●数字化生产红利如何测算?

●工业4.0融资工具有哪些?

金融工具加速工业4.0落地成真

参考旧地图，无法到达新大陆。

研究报告《倒计时：工业4.0的临界点》(Countdown to the tipping point for Industry 4.0)中提到，虽然大多数制造企业都了解数字化转型的好处，但却没有按照设想速度推进数字化转型的进程。

如果制造企业仍旧按照当前的速度和轨迹发展，很难抵达预期中的工业4.0“彼岸”。

报告中首先提出了工业4.0“临界点”的概念，也就是50%的制造企业迁移到工业4.0数字化平台的那个时间点。全球的制造型企业都在与时间赛跑，试图在临界点到来之前，率先从工业4.0的投资中获得竞争优势。

临界点为50%的这一数值，远远高于消费者B2C领域普遍认为10%这一临界点。

创新型产品在B2C临界点跨越鸿沟，触及早期大众(Early Majority)，进而引发通往主流市场的龙卷风暴，最终走上康庄大道。

而B2B市场并未验证存在这一规律，充分说明B2B与B2C的市场特征有着本质区别。

在这份研究报告中，分析师对领先企业迁移到工业4.0平台的时间点做出了预计。研究表明，每10家大型制造企业中，就有7-8家已经试点了重要的工业4.0项目，占比70-80%。相比之下，中小型企业的试点比例要低，大约只有40-50%的中小型企业，试点了工业4.0项目。

报告中并没有分析，这个gap要归咎于中小型工业企业作为需求方的“不开悟”，还是工业4.0方案供应方的“不实际”。

总之，这两种类型的企业在向数字化转型过程中，存在巨大差异。

大型制造企业虽然充满光环，但其在市场和规模上的优势，导致其数字化转型过程尤为复杂，工业4.0项目较难对外复制;中小型企业以解决自身生存需求为主，试点工业4.0项目的意愿并不强烈。

研究表明，在专业金融工具的帮助下，中小型制造企业可以更好的投资于工业4.0，让企业在数字化转型之路上能够跑得更快。

报告中还指明了数字化转型的机会之窗将会持续的时长。大型制造企业将在5-7年内达到临界点，而中小企业则需要9-11年，两者应当区别对待。

在数字化转型的过程中，工业4.0项目离不开大量投资。综合融资工具可以帮助企业更有效地规划投资，减轻购买技术和设备所带来的经济负担。

工业4.0融资，或者叫“金融4.0”就是这样的一套融资工具和方法。它的理念是充分利用融资工具，来应对工业4.0的转型挑战。无论是企业购买单个数字化设备、为建设新厂筹集资金，甚至提出用于收购竞争对手的募资需求，都可以借助这个工具解决。

工业4.0融资的特色包括：

■将融资方案融入最初的价值定位中，提供更多经济的数字化转型途径。

■灵活设计融资期限，适应每个生产企业在数字化转型之后降低成本或增加销售额的步伐。

■涵盖整个解决方案和总体拥有成本(软硬件和服务)，从而使生产企业能以有保证、可持续的月度成本来实现数字化转型。

■使用机器数据，从而确保资金资基于使用情况或成果，使技术能力与它们所产生的商业价值相协调。

■利用可节约的成本或产生利润的成果，为相关的技术投资提供资金支持，让数字化转型不必耗用更多的成本。

■整合技术升级的方案，避免生产企业在创新周期越来越短的今天陷入技术淘汰的困境。

■填补技术投资与投资回报之间的现金流缺口，让数字化转型在财务上更具可持续性。

具体的手段包括：设备与技术分时融资、技术升级与更新融资、软件融资、为成果付费式融资等。本文的第3部分将会介绍全部9种工业4.0融资工具。

数字化生产红利不可小觑

工业4.0融资的基础是，通过数字化转型，可以赚取到生产力红利。因此数字化生产红利是否存在，如果存在要如何测算，是一项重要课题。

不可否认，在某些场景下，数字化转型和生产力红利并不是直接相关。

之前的文章中，我曾经举过一个例子，说明数字化转型的二阶影响。

（编辑：好传媒网）

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